Simulador de alocação de ativos e carteira de investimentos

Parâmetros

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R$

Selecione o Perfil de Investidor

Moderado

Tipicamente um investidor moderado:

  • Busca um equilíbrio entre preservação de capital e apreciação do patrimônio
  • Está disposto e é capaz de aceitar um moderado nível de risco e retorno
  • Tem bastante renda fixa, já possui uma carteira bem mais diversificada, com fundos multimercados e ações
Carteira desse perfil na nossa simulação:

Renda fixa: 60% | Fundos Multimercado: 25% | Ações: 15%


Distribuição dos retornos possíveis / esperados


Resultados obtidos

Depois de 10 anos (e com esse nível de CDI) o resultado esperado para uma carteira com esse perfil é perto de . O que dá um retorno médio esperado de ao ano.

Existe uma chance enorme do resultado ficar entre e após anos.

Alguém com sorte poderia ter terminado com .

Alguém mais azarado poderia ter terminado com .

Objetivos da ferramenta

A ideia deste simulador é te ajudar a perceber as possibilidades de retornos de uma carteira de investimentos (portfólio) em função do nível de risco adotado.

Nosso objetivo é mostrar que com portfólios mais arrojados a possibilidade de retorno é maior, mas também se aumenta a chance de ter resultados abaixo do CDI. Além disso, quanto maior o risco, maior o nível de incerteza em relação ao retorno final.

Também temos a intenção de mostrar que o tempo investido pode fazer toda diferença. Repare como uma carteira arrojada em 2 anos pode ficar no prejuízo, mas à medida que se aumenta o tempo do investimento a chance de se perder do CDI diminui. Repare também que em períodos curtos (abaixo de 10 anos) pode acontecer até do azarado ir melhor, mas à medida que se aumenta o prazo a imensa maioria dos retornos vai para dentro do "esperado".

Como é feito

Utilizamos retornos históricos de cada classe de ativo para simular os portfólios.

Os portfólios do surtudo e do azarado são gerados sempre que se muda algum parâmetro.

O portfólio do "Retorno médio esperado" é feito com a mediana de centenas de simulações e é o retorno mais provável daquela carteira.